Какие акции лучше покупать в 2024 году?

Человек, располагающий средствами, обязательно будет искать способ вложить их — причем не только ради сохранения капитала, но и с расчетом на создание источника постоянного дохода. Одним из самых надежных и популярных вариантов представляется приобретение ценных бумаг крупных отечественных и мировых корпораций: во-первых, стоимость таких активов со временем увеличивается, а во-вторых, их владелец вправе рассчитывать на регулярное распределение прибыли компаний между вкладчиками.

Выбирая, какие акции лучше покупать в 2024 году, чтобы получать дивиденды, необходимо учесть множество факторов, в числе которых стабильность финансовых потоков эмитента, его финансовая устойчивость, стратегия развития бизнеса. В то же время компания должна характеризоваться определенным социально-экономическим потенциалом или рассчитывать на помощь со стороны государства в сложных ситуациях: практика показывает, что вероятность банкротства подобных корпораций исчезающее мала. Более того, благодаря лояльной к акционерам политике владелец таких ценных бумаг может рассчитывать на дивиденды даже в том случае, если предприятие понесло убытки по результатам отчетного периода.

Акции и их разновидности

В большинстве случаев заработок на ценных бумагах — это долгосрочная стратегия, не предполагающая мгновенного получения прибыли, а потому инвестор должен ясно представлять себе конечную цель вложения средств и пути ее достижения. В процессе разработки инвестиционного плана необходимо помнить о том, что существуют два основных способа формирования дохода, определяющие, какие акции выгодно покупать сейчас, в 2024 году:

1. Выплата дивидендов. Их величина определяется текущей экономической ситуацией в компании, планами ее руководства на будущее и величиной чистой прибыли. При получении дивидендов акции остаются в собственности инвестора;
2. Заработок на росте курса. Курс акций успешных, активно развивающихся компаний в перспективе растет. Можно купить пакет ценных бумаг сегодня, а затем дождаться увеличения его стоимости в будущем, чтобы выгодно продать.

Чтобы точно сказать, какие акции нужно покупать, следует учесть их разделение на обычные и привилегированные. Последние помогают инвестору чувствовать себя более защищенным, но при этом несколько ограничивают его в правах, поскольку:

• Обладатель обыкновенных акций имеет право принимать участие в собраниях акционеров и в какой-то степени влиять на политику компании в вопросах распределения прибыли. Величина дивидендов по этим ценным бумагам каждый раз обозначается советом директоров накануне собрания и утверждается путем голосования основных собственников предприятия;
• Владелец привилегированных акций чаще всего не имеет права голоса на собраниях, что вполне компенсируется рядом преимуществ. Так, доход по этим ценным бумагам фиксируется в виде гарантированной доли от прибыли или абсолютного денежного выражения, а их обладатель вправе рассчитывать на первоочередную выплату дивидендов или получение компенсации при ликвидации компании.

Что такое дивиденды?

После получения прибыли акционерное общество может распорядиться деньгами одним из двух возможных способов: направить средства на дальнейшее развитие и расширение бизнеса, либо выплатить их в качестве дивидендов совладельцам компании. Таким образом, дивиденд — это доля прибыли предприятия, которая приходится на каждую акцию по итогам отчетного периода.

Проблема заключается в том, что выплата дивидендов — это не обязанность, а всего лишь право руководства акционерного общества, а потому без изучения множества критериев нельзя абсолютно достоверно определить, акции каких компаний 2024 года выгодно покупать: некоторые из них распределяют прибыль между акционерами достаточно редко, либо не распределяют ее вообще.

Планируя инвестиционную стратегию, также нужно учитывать существующую классификацию дивидендов, основанную на их очевидных характеристиках:

По регулярности выплат:

• Каждый квартал;
• Один раз в полгода;
• Ежегодные.

По доле от полного объема:

• Частичные дивиденды (выплаты в несколько этапов);
• Полные дивиденды (единовременные выплаты).

По форме выплаты:

• Денежные — выплачиваются исключительно в денежных знаках на брокерский или банковский счет инвестора;
• Имущественные — выдаются акционерам в виде имущества или продукции компании, стоимость которых определяется на момент выплаты;
• Акционные — компании выплачивают дивиденды путем эмиссии новых акций, что в итоге повышает ликвидность и доступность таковых.

Выгодно ли покупать акции ради дивидендов?

Чтобы принять обоснованное решение, следует сравнить их с другим пассивным источником дохода — банковскими депозитами. Оба способа позволяют получать проценты на вложенный капитал, однако:

1. Депозиты застрахованы государством, тогда как владелец акций в неблагоприятной ситуации может рассчитывать лишь на себя;
2. Банковский вклад возвращается только по окончании срока действия договора, а ценные бумаги реально продать в любой момент;
3. Акции не только приносят пассивный доход в виде дивидендов, но и позволяют заработать на росте котировок;
4. Риск полной или частичной потери капитала при работе с акциями выше;
5. Благодаря огромному количеству предложений можно выбрать, в какие акции лучше вложить деньги в 2024 году, тогда как депозитные продукты банков предлагают примерно одинаковые условия. Доход по депозитному вкладу известен заранее, а размер дивидендов изменяется в зависимости от политики компании;
6. В отличие от бесплатного обслуживания депозита хранение ценных бумаг у брокера сопровождается необходимостью оплачивать услуги посредника;
7. Правильно выбирая, какие акции выгодно покупать сегодня, можно заработать значительно больше, чем на депозите;
8. Вкладчику, использующему индивидуальный инвестиционный счет, полагается налоговый вычет в размере 13% от объема вложенных в ценные бумаги средств.

Механизм выплаты дивидендов

Все решения касательно объемов и сроков начисления дивидендов принимаются только путем голосования на общем собрании акционеров. На основании протокола этого собрания руководство компании соответствующий издает приказ, после чего выплаты согласно установленному законодательством сроку проводятся в течение двух месяцев.

Если инвестор, выбирая, где покупать акции, предпочел посредничество российского брокера, то деньги зачисляются на его брокерский счет без необходимости в каких-либо дополнительных действиях. Для удобства клиентов некоторые компании выплачивают дивиденды непосредственно на банковский или карточный счет.

Информация обо всех акционерах компании и количестве принадлежащих им ценных бумаг содержится в так называемом реестре. Поскольку акции постоянно продаются и покупаются на биржах, логичной становится необходимость фиксации этого списка на определенный день — дату дивидендной отсечки. Таким образом, дивиденды получают только те инвесторы, которые владели акциями в момент закрытия реестра.

Здесь следует отметить, что режим торговли на отечественных биржах предполагает внесение записи о смене владельца только на второй день после сделки. Поэтому принять решение о том, стоит ли покупать акции, и отдать соответствующее распоряжение брокеру нужно как минимум за два дня до фиксации. Более того, многие эксперты не советуют откладывать приобретение акций до этого момента. Причина заключается в том, что при объявлении размера дивидендов немедленно появляется множество желающих получить вознаграждение — соответственно, котировки ценных бумаг растут. Покупая акции в этот период, инвестор рискует сильно переплатить за них.

На следующий же день после фиксации реестра спекулянты начинают активно продавать свои активы, вызывая резкое падение котировок на величину дивидендов и даже более того. В такой ситуации инвесторам, купившим акции по завышенной цене перед отсечкой, приходится либо реализовать их с нулевой прибылью или даже в убыток, либо держать бумаги несколько месяцев до последующей коррекции курса.

Оптимальной стратегией считается приобретение активов накануне даты проведения собрания акционеров. Разумеется, при этом нужно тщательно изучить новости и общую дивидендную политику эмитентов, чтобы более точно определить, акции каких компаний выгодно покупать: если акционерное общество по каким-либо причинам откажется от выплаты дивидендов, котировки ценных бумаг могут рухнуть, что приведет к неизбежным убыткам для инвесторов.

Как выбрать компанию?

Определить, стоит ли в 2024 году покупать акции тех или иных предприятий, можно путем анализа определенных показателей и признаков, непосредственно влияющих на вероятность получения высоких дивидендов. К таковым относятся:

• История компании. Многие компании, вообще, не занимаются выплатой дивидендов, а другие перечисляют вознаграждение акционерам эпизодически и бессистемно, раз в несколько лет. Очевидно, что в подобных случаях не стоит надеяться на внезапное изменение дивидендной политики к лучшему;
• Финансовые итоги периода. Мир бизнеса нестабилен, а потому даже самые надежные предприятия под влиянием внешних или внутренних факторов иногда сокращают или вовсе отменяют выплаты. Чтобы такая ситуация не стала сюрпризом, нужно отслеживать квартальную отчетность эмитента и изучать корпоративные новости;
• Дивидендная доходность. Акции развивающихся компаний обладают дивидендной доходностью в 3–5% и позволяют больше зарабатывать на их перепродаже. В то же время фирмы с уже сформированным бизнесом и большой материально-технической базой могут выплатить до 100% прибыли, достигая тем самым показателя в 10–12%;
• Динамика выплат. Анализируя динамику выплат, можно выяснить, акции каких компаний сейчас покупать выгодно. В идеале компания должна стабильно и регулярно распределять дивиденды не менее пяти лет, постепенно увеличивая их сумму или хотя бы сохраняя на прежнем уровне. При значительных колебаниях доходности или тенденции к снижению таковой с эмитентом лучше не работать;
• Дивидендная политика. Некоторые компании разрабатывают официальную дивидендную политику, сведения о которой можно получить на корпоративных сайтах. В таких документах описано, какая доля прибыли и с какой регулярностью выплачивается в качестве дивидендов.

Как узнать размер и сроки начисления дивидендов?

Владелец акций какой-либо компании должен постоянно следить за ее новостями, чтобы вовремя узнать о предстоящем собрании акционеров, величине дивидендов, дате фиксации реестра. Чаще всего такую информацию можно получить на официальном сайте эмитента либо в соответствующем его разделе, предназначенном для инвесторов.

Однако постоянный поиск и сбор сведений при наличии портфеля из акций 10–15 компаний может оказаться трудоемким и утомительным. Есть три возможности для упрощения этой задачи: подписка на сайт Лондонской биржи, где можно покупать акции крупнейших российских предприятий, контакт с подразделением компании по работе с инвесторами, и использование сервисов различных агрегаторов.

У любого эмитента, размещающего свои ценные бумаги на биржах, на сайте есть специальный раздел для акционеров: зачастую здесь можно подписаться на почтовые рассылки. Если соответствующей формы нет, следует поискать контактные данные отдела по работе с инвесторами, чтобы обратиться туда с просьбой о включении электронного адреса владельца акций в список получателей информационных сообщений.

Подписку на сайте Лондонской фондовой биржи оформлять нужно в любом случае, поскольку многие крупные компании не только рассылают собственные письма с задержкой, достигающей нескольких дней, но и порой не включают в них сведения, публикуемые на LSE в обязательном порядке.

Наконец, в интернете можно найти сервисы биржевых агрегаторов и аналитических компаний, собирающие информацию с корпоративных сайтов и представляющие ее в удобной для изучения форме.

Как приобрести акции?

Очевидно, что инвестора, собирающегося зарабатывать на дивидендах, прежде всего интересует вопрос, где покупать и продавать акции. Все операции с ценными бумагами осуществляются на биржах, однако непосредственный доступ физическим лицам на эти торговые площадки закрыт: чтобы работать с активами, необходимо воспользоваться помощью брокера.

На отечественном рынке сегодня работает более 60 брокерских компаний. Найти среди них подходящую можно путем изучения рейтингов надежности, обращая внимание на наличие у посредника допуска на крупнейшие торговые площадки. Кроме того, при выборе необходимо учитывать:

• Стоимость услуг брокера;
• Наличие информационной поддержки, в том числе консультаций о том, какие акции лучше покупать в 2024 году;
• Минимальный размер торгового депозита;
• Годовой торговый оборот брокерской компании;
• Наличие и стоимость сопутствующих услуг;
• Возможность пополнять счет и выводить средства удобным для себя способом.

Выбирая, где лучше покупать акции, нельзя забывать и о том, что некоторые брокеры заключают сделки только на российских биржах или работают исключительно с юридическими лицами. Разумеется, существуют и компании, предоставляющие доступ частным инвесторам на крупнейшие мировые торговые площадки, однако в этом случае появляется неожиданное ограничение: в соответствии с законодательством РФ, работать с иностранными ценными бумагами рядовой гражданин может только при наличии у него статуса «квалифицированного инвестора». Это означает, что частный вкладчик:

• Владеет акциями или облигациями на сумму свыше 6 млн рублей;
• Совершает более 10 сделок в квартал с общим оборотом 6 млн рублей;
• Имеет диплом экономиста или аттестат специалиста по финансовым рынкам;
• Работал в компаниях, проводящих операции с ценными бумагами, более 3 лет.

Если новичок, изучающий, какие акции лучше покупать сейчас, пожелает приобрести иностранные активы, то он вряд ли сможет самостоятельно обойти это ограничение: указанные требования распространяются на всех граждан, находящихся в России и использующих в качестве посредников российские брокерские компании. Единственный выход из такой ситуации — инвестирование при помощи иностранной компании со счета, зарегистрированного за рубежом.

К счастью, крупнейшие отечественные брокеры успешно реализовали эту схему и теперь предлагают клиентам заключать договоры со своими дочерними компаниями, зарегистрированными на Кипре. Соответственно, открытый здесь счет не попадает в зону действия российской юрисдикции.

Как покупать акции? Для совершения соответствующей сделки необходимо дать брокеру торговое поручение одним из следующих возможных способов:

1. Телефонный звонок. Нужно набрать специальный номер брокера, назвать номер своего счета и пароль, а затем указать наименование биржевого тикера, количество акций и желаемое действие — продать или купить;
2. Биржевой терминал. На компьютер инвестора устанавливается специальная программа, позволяющая следить за изменением котировок, строить графики колебания цен, оценивать множество дополнительных параметров и заключать сделки в реальном времени;
3. Веб-интерфейс. Упрощенный аналог программы, работающий через браузер. Достаточно открыть страницу по указанному брокером адресу и авторизоваться на ней, чтобы получить полные данные о состоянии дел на бирже и отметить, какие акции надо покупать или продавать.

Стратегии заработка на дивидендах

Задача инвестора, получающего доход от дивидендов, формулируется так: нужно наполнить портфель ценными бумагами компаний, стабильно выплачивающих высокое вознаграждение, а затем постоянно расширять его путем докупки дополнительных акций. Благодаря такому реинвестированию можно планомерно наращивать свой капитал и с каждым годом увеличивать объем получаемой прибыли.

При формировании портфеля не следует забывать о диверсификации инвестиций, необходимой для снижения общего уровня риска. Эксперты рекомендуют ограничиться приобретением акций 10–15 компаний, работающих в нескольких отраслях из числа самых актуальных: большее количество ценных бумаг усложнит управление вкладами.

Любому человеку, планирующему инвестиционную кампанию, нужно задуматься о разработке системы, позволяющей упорядочить и оптимизировать операции с акциями. Построить эффективную модель можно с помощью одной из дивидендных стратегий:

• Получить прибыль и продать. Следует приобрести активы до фиксации реестра, получить дивиденды, а затем подождать коррекции, в результате которой котировки вернутся к прежним значениям: теперь акции можно продавать. Такая стратегия гарантированно приносит доход, однако инвестору приходится ждать несколько месяцев и испытывать дискомфорт от просадки капитала после проведения выплат;
• Заработать на коррекции. Акции нужно покупать после дивидендной отсечки, когда их цена достигнет минимальных значений. Затем также нужно ожидать коррекции и возврата котировок к уровню, предшествующему фиксации реестра. В этом случае инвестор зарабатывает не на дивидендах, а на росте курсовой стоимости: соответственно, просадка капитала при такой стратегии отсутствует;
• «Купи и держи» с реинвестированием. Нужно приобрести акции компаний с высокой потенциальной доходностью, а все полученные дивиденды использовать для покупки либо тех же активов по низкой цене сразу после отсечки, либо других финансовых инструментов в удачные для пополнения портфеля периоды. Соответственно, акции в течение нескольких лет растут в цене, а прибыль инвестора увеличивается даже при сохранении прежнего уровня дивидендной доходности в процентном соотношении.

Акции отечественных компаний

В интернете можно найти множество советов — какие акции покупать в 2024 году, как сформировать портфель инвестора и как добиться максимальной доходности. Тем не менее, новичку проще всего использовать в качестве основы индекс Московской биржи, включающий на данный момент около 50 компаний. Самыми интересными среди них являются телекоммуникационные, энергетические, металлургические и добывающие предприятия, занимающие лидирующие позиции в своих отраслях:

Выплаты дивидендов в 2024 году

Компания	Выплата, руб.	Доходность, %
ФосАгро	458	7,28
Лукойл	537	11,55
Магнит	283,72	5,41
Норильский никель	1270,62	9,46
Северсталь	26,42	3,24
Транснефть	13747,57	15,35
Газпром	27,47	16,1
Лензолото	3508	22,16
Саратовский НПЗ	10300	9,53
Сбербанк	4,8	3,8
ЧКПЗ	150	2,34
МТС	29	12,98
Полиметалл	291,8	2,27

Изучая, какие акции выгодно покупать в 2024 году, следует рассмотреть эти российские предприятия более подробно:

1. ОАО Ленэнерго. Компания с капитализацией 1025 млн долларов, работающая в сфере энергоснабжения. Ожидается, что в качестве дивидендов она выплатит 10% от прибыли в 12560 млн рублей;
2. ОАО МГТС. Дочернее предприятие МТС с капитализацией 2649 млн долларов, предоставляющее услуги в области городской телефонной связи и доступа в интернет. В качестве дивидендов выплатит 25% от прибыли в 12000 млн рублей;
3. ОАО Мостотрест. Крупнейшее в России предприятие в области строительства мостов и путепроводов с капитализацией 743 млн долларов. Выбирая, в какие акции лучше вложить деньги, инвесторы могут рассчитывать на выплату в виде дивидендов 50% от прибыли компании в 9000 млн рублей;
4. ОАО Ростелеком. Телекоммуникационная корпорация с капитализацией 3346 млн долларов, частично принадлежащая государству. Анонсировала выплату в качестве дивидендов 8,5% от прибыли в 10900 млн рублей;
5. ОАО АФК Система. Инвестиционная компания с капитализацией 2074 млн долларов, вкладывающая деньги в российскую экономику. В 2024 году выплатит акционерам 55,9% от прибыли в 20000 млн рублей;
6. ОАО Северсталь. Горнодобывающее и сталелитейное предприятие с капитализацией 13678 млн. долларов, владеющее Череповецким металлургическим комбинатом. В качестве дивидендов выплатит 91% от прибыли в 79168 млн рублей;
7. ОАО Верхнесалдинское МПО-АВИСМА. Крупнейший в мире производитель титана с капитализацией 3525 млн долларов. Изучая, какие акции покупать в 2024 году, инвесторы в данном случае могут ожидать выплаты 100% от прибыли предприятия в 19000 млн рублей;
8. ОАО Новолипецкий МК. Крупнейшее в России производство стали и сплавов на базе Новолипецкого металлургического комбината с капитализацией 15567 млн долларов. Собирается выплатить акционерам 99% от прибыли в 78073 млн рублей;
9. ОАО ФСК ЕЭС. Энергетическая компания с капитализацией 3986 млн долларов, работающая в сфере передачи электроэнергии посредством Единой электрической сети России. Планирует выплатить своим вкладчикам в качестве дивидендов 27,7% от прибыли в 70000 млн рублей;
10. ОАО МТС. Крупнейший сотовый оператор в России и странах СНГ с капитализацией 10928 млн долларов. Собирается выплатить держателям акций компании до 88,8% от ожидаемой прибыли в 57229 млн рублей;
11. ОАО Татнефть. Пятое по величине предприятие в области нефтедобычи в России с капитализацией 24064 млн долларов. Собирается выплатить в виде дивидендов до 3,5% от общей прибыли в 140000 млн рублей;
12. ОАО Аэрофлот. Крупнейшая в России авиакомпания с капитализацией 2796 млн долларов, работающая на внутренних и международных линиях. Выбирая, какие акции выгодно покупать в 2024 году, от корпорации можно ожидать выплаты 50% от прибыли в 25000 млн рублей;
13. ОАО ЛСР. Санкт-петербургское предприятие с капитализацией 1573 млн долларов, работающее в сфере производства строительных материалов и застройки. В 2024 году выплатит в качестве дивидендов 53,5% от прибыли в 12000 млн рублей.

Акции зарубежных компаний

На иностранных рынках постепенно снижается ажиотаж, вызванный искусственно раздутыми котировками акций роста компаний второго эшелона. В таких условиях желающих заработать инвесторов вновь привлекают ценные бумаги корпораций со стабильной дивидендной политикой. Какие акции выгодно купить сейчас:

1. AT&T. Крупнейшая телекоммуникационная корпорация, поставщик всех видов телефонной, сотовой и беспроводной связи, один из самых больших медиа-холдингов. Дивидендная доходность ценных бумаг — около 1,53%;
2. Verizon Communications. Второй в мире по капитализации провайдер сотовой связи и прочих телекоммуникационных услуг, также предоставляющий сервис спутниковой связи и доступ к информационным ресурсам. Дивидендная доходность — около 4,8%;
3. Pfizer. Крупнейшая фармацевтическая корпорация, владеющая эксклюзивными правами на ряд известных во всем мире медицинских препаратов. Акции компании с дивидендной доходностью 4,2% используются при расчете индекса Dow Jones;
4. Intel. Специализируется на выпуске микропроцессоров, микрочипов, электронных компонентов компьютерного, сетевого и промышленного оборудования. Акции при стабильных выплатах характеризуются дивидендной доходностью в 2,8%;
5. Cisco Systems. Транснациональная корпорация, создающая и реализующая оборудование, предназначенное для построения компьютерных сетей любого масштаба. Дивидендная доходность — в пределах 2,7%.

Заключение

Покупка дивидендных акций является стратегией преимущественно долгосрочного инвестирования. Поэтому перед приобретением ценных бумаг нужно разработать план действий и обозначить цели, достижение которых ожидается в результате работы с этими активами. Цели обязательно должны быть измеримыми и выраженными в конкретных сроках и цифрах: например, сколько денег желает заработать инвестор через три года? Через десять лет? Когда конечный результат определен, значительно проще рассчитать необходимое для его достижения время, динамику роста прибыли и сумму, которую нужно вложить в покупку акций на старте.