В какие акции лучше вложить деньги в 2024 году

Деньги всегда заставляют людей думать. Сначала о том, чтобы их заработать, затем о том, чтобы правильно потратить. Ну а больше всего приходится размышлять, когда нужно планировать инвестирование накопленных сбережений.

Покупку эмитируемых предприятиями ценных бумаг можно отнести к классическим методам вложения денег. В среднем, этот вид инвестирования приносит от 10 до 20% годовых, однако, такая прибыль, далеко не предел. Чтобы не только сберечь, но и существенно приумножить свои сбережения, следует проанализировать, в какие акции лучше вложить деньги в 2024 году. Покупка долевого участия в известных компаниях не всегда выгодное вложение, а вот акции молодых, но динамично развивающихся компаний – другое дело. Такие активы менее, чем за год, могут вырасти в цене в несколько раз после расширения рынка сбыта.

Особенности вложения сбережений в ценные бумаги

Как и любой другой вид инвестирования, вложение накопленных средств в ценные бумаги имеет свои нюансы. Перед тем, как вкладывать деньги в акции и зарабатывать, нужно в первую очередь попытаться изучить азы технического и фундаментального анализа. Выбирая, в какие акции лучше вложить деньги, следует использовать полученные знания, учитывать мнения опытных экспертов и отслеживать события и тенденции экономики.

Заработать на вложении средств в ценные бумаги можно несколькими способами:

• Получая дивиденды;
• Используя колебание стоимости на ценные бумаги (покупая по более низкой цене, продавая, когда она станет выше).

Дивиденды принесут стабильный, но относительно невысокий доход. Важно знать, что в зависимости от вида приобретенных ценных бумаг, риски и прибыль будут отличаться. Простые акции – менее рискованный и не очень прибыльный инструмент. Привилегированные – более рискованный и прибыльный вид инвестирования.

Важным критерием при покупке ценных бумаг является их ликвидность – возможность купить/продать в сжатые сроки требуемое их количество.

Тем, кто хочет вложить деньги в акции, необходимо знать, что торги происходят через брокера – посредника между биржей и инвестором, который получает комиссию от совершаемых сделок независимо от исхода торгов. Брокера необходимо выбирать исходя из приемлемой стоимости услуг, простоты оформления сотрудничества, доступности инструментов для работы в режиме онлайн. Для новичков, желающих вложить деньги и купить акции, полезными будут возможности пройти бесплатное обучение и получать дополнительную аналитическую информацию от брокера.

А с вопроса: «В какие акции лучше вложить деньги сейчас?» следует начать проводить анализ рынка ценных бумаг и формировать инвестиционный портфель. Он будет залогом того, что вы не потеряете все сбережения сразу. Например, если обесценятся ценные бумаги, эмитированные одной компанией, остальные активы в правильно сформированном инвестиционном портфеле, призваны обеспечить положительный доход инвестору.

Достоинства и недостатки вложения средств в покупку долевого участия

Люди зарабатывают на операциях с ценными бумагами уже более ста лет. На сегодняшний день в США и Японии треть населения владеет активами каких-нибудь компаний. Ценные бумаги приносят пассивный доход владельцу на протяжении всей жизни. А покупку активов для формирования инвестиционного портфеля можно начинать, имея 100-150 долларов. Обдумывая варианты, куда можно вложить деньги и получить прибыль без риска в 2024 году, следует всерьез рассмотреть покупку долевого участия в компаниях.

К достоинствам вложения денег в ценные бумаги можно отнести:

1. Потенциал роста капитала: Инвестирование в акции компаний предлагает потенциал значительного роста капитала, особенно в долгосрочной перспективе. Это означает, что стоимость ваших инвестиций может увеличиться со временем;
2. Дивидендные выплаты: Некоторые ценные бумаги, особенно акции, приносят дивиденды, что предоставляет инвесторам регулярный источник дохода;
3. Диверсификация: Инвестиции в различные ценные бумаги (акции, облигации, фонды) помогают диверсифицировать портфель, снижая риски;
4. Ликвидность: Многие ценные бумаги, особенно те, что торгуются на крупных биржах, являются ликвидными, что означает, что их можно легко купить и продать по рыночной цене;
5. Защита от инфляции: Некоторые виды ценных бумаг, такие как акции и индексные фонды, могут обеспечивать защиту от инфляции, поскольку рост стоимости активов может превышать темпы инфляции;
6. Доступность и удобство: С развитием онлайн-платформ для торговли ценными бумагами, инвестировать стало проще и доступнее для широкого круга инвесторов;
7. Участие в управлении компанией: Владельцы акций часто имеют право голоса на собраниях акционеров, что дает возможность участвовать в управлении компанией;
8. Налоговые льготы: В некоторых случаях инвестиции в ценные бумаги могут предоставлять налоговые льготы или преимущества, например, через индивидуальные инвестиционные счета или пенсионные фонды;
9. Автоматизация инвестиций: С помощью инвестиционных фондов и ETFs (биржевых инвестиционных фондов) инвесторы могут автоматизировать процесс инвестирования и управления портфелем;
10. Доступ к глобальным рынкам: Ценные бумаги позволяют инвесторам участвовать в экономическом росте разных стран и отраслей по всему миру.

Недостатки вложения в ценные бумаги:

Вложение средств в ценные бумаги, такие как акции и облигации, имеет несколько потенциальных недостатков:

1. Рыночный риск: Цены на ценные бумаги могут колебаться в зависимости от рыночных условий, что может привести к потере инвестированного капитала;
2. Ликвидность: Некоторые ценные бумаги могут иметь ограниченную ликвидность, что затрудняет их быструю продажу по рыночной стоимости;
3. Кредитный риск: Существует риск, что эмитент облигации не сможет выплатить проценты или вернуть основную сумму долга;
4. Инфляционный риск: Инфляция может снизить реальную доходность инвестиций в ценные бумаги;
5. Риск диверсификации: Инвестирование в ограниченное количество ценных бумаг увеличивает риск, поскольку портфель не защищен от секторальных или индивидуальных событий, влияющих на отдельные компании;
6. Политические и экономические риски: Глобальные и региональные политические события, а также экономические изменения могут существенно повлиять на стоимость ценных бумаг;
7. Операционный риск: Возможны ошибки в управлении или администрировании портфеля, что может привести к потерям;
8. Риск изменения процентных ставок: Изменение процентных ставок может повлиять на стоимость фиксированных доходных ценных бумаг, таких как облигации.

Эти риски подчеркивают важность тщательного анализа и диверсификации инвестиционного портфеля при вложении средств в ценные бумаги.

На что обратить внимание перед покупкой ценных бумаг?

Делая первые шаги в процессе инвестирования денег в покупку ценных бумаг необходимо выбрать хорошего брокера. Без его помощи выйти на биржу не удастся, поэтому, чтобы не пользоваться услугами первого попавшегося специалиста, лучше выбрать его заранее. Если не у кого спросить совета по выбору брокера, можно обратиться к особому рейтингу по результатам деятельности биржевых трейдеров. Рейтинг объективно оценивает ключевые показатели деятельности конкретных специалистов. Хороший брокер даст новичку подробные инструкции, как вложить деньги в ценные бумаги компаний, ведь от успеха клиента будет зависеть и его доход.

Что касается отраслей, которые относятся к надежным и прибыльным с позиции вложения средств в России, то это нефтеперерабатывающая и газодобывающая, сфера информационных технологий, и компании, перекупленные зарубежными инвесторами. Отвечая на вопрос: «В какие акции можно вложить деньги новичку?», обязательно называют стабильные предприятия из вышеупомянутых отраслей, а именно Газпром, Лукойл, Ростелеком.

Есть отрасли, которые очень хорошо развиваются в период экономического роста, например, производство автомобилей, строительство, авиаперевозки. Их процветание циклично. Поэтому инвестирование в ценные бумаги таких предприятий в кризис не принесет моментальной прибыли, а их ликвидность будет небольшой. Зато, такие вложения будут отличным ответом на вопрос: «В какие акции лучше вложить деньги в 2024 году в долгосрочной перспективе?»

А вот выбирая, в какие акции лучше вложить средства сейчас, обратите внимание на отрасли, кажущиеся, на первый взгляд, неприбыльными. Сфера коммунальных услуг и страховые компании стабильны даже в кризис, ведь платить за воду, электричество и медицинскую страховку люди будут при любой экономической ситуации.

Изучая вопрос: «В какие акции лучше вложить деньги сейчас?» следует обратить внимание, что:

• Инвестирование в ценные бумаги – хороший инструмент для тех, кому доходность важнее надежности;
• Наиболее выгодными будут вложения на пике кризиса, когда цена минимальна;
• Исключить абсолютно все риски невозможно.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Любой процесс рано или поздно начинает подчиняться правилам, которые наработаны опытным путем. Заработок на вложении средств в ценные бумаги также неслучаен. Только следуя правилам можно грамотно составить инвестиционный портфель, выработать свою стратегию ведения торгов и вовремя остановить порыв «сорвать джекпот».

Твердо решив, как можно вложить деньги в акции, начните составлять четкий финансовый план, который вы будете корректировать в зависимости от изменений реалий рынка. Определяя, в какие акции лучше вложить деньги в 2024 году для получения дивидендов, сделайте анализ показателей хозяйственной деятельности предприятия. Перед тем, как инвестировать, соберите исчерпывающую информацию о продукции, выпускаемой предприятием и о руководстве компании. Возможно, в процессе поиска информации, вы наткнетесь на факты, учитывая которые, передумаете вкладывать деньги в ценные бумаги данной компании. Это могут быть, например, сообщения о партиях бракованных машин, которые необходимо отозвать, что явно повлечет за собой убытки. Или же вам удастся выудить малоизвестную информацию о разрыве крупного контракта о поставке сырья, что негативно скажется на производстве в целом.

Общие правила инвестирования в ценные бумаги можно сформулировать следующим образом:

• Не вкладывать заемные деньги и средства, которые могут срочно понадобиться. Продуктивным будет инвестирование сроком от 2–5 лет;
• Обязательно придерживаться принципа диверсификации. Для минимизации рисков, ищите, в какие акции лучше вложить деньги на 5 лет, по всему миру. Так можно избежать локального влияния на бизнес и создать уникальный инвестиционный портфель;
• Совершать сделки, сумма которых не превышает 2% счета;
• Останавливать торговлю до конца месяца, в случае, если счет стал меньше на 5%;
• Не поддаваться панике и не продавать все при резком снижении курса ценных бумаг;
• Крах рынка – отличное время закупить ценные бумаги по номиналу и занять выжидательную позицию. Любой спад рано или поздно сменяется ростом;
• Отключить стадный инстинкт. Не стоит продавать или покупать то, что продают или покупают многие в данный момент.

Доход от вложения в ценные бумаги

Занимаясь инвестированием, мы имеем конечную цель – получение прибыли, попутно сохраняя накопленные средства и заставляя их работать. Зарабатывать на вложениях в акции можно на росте их курсовой стоимости и на дивидендах. Руководствуясь конечными целями надо спрогнозировать, в какие акции лучше вложить деньги в это время. Следует понимать, что покупка долевого участия будет выгодной инвестицией лишь в долгосрочной перспективе. Если вы рассчитываете получить хорошую прибыль быстро, то не стоит рисковать, в краткосрочном периоде вложения в ценные бумаги могут стать убыточными.

Доходность инвестиции – это степень увеличения вложенных средств за определенный отрезок времени. Данный показатель выражается в процентах и рассчитывается как отношение прибыли к сумме вложений, умноженное на 100%.

Наряду с вопросом: «Как лучше вкладывать деньги акции?», нужно знать, как оценивать эффективность инвестирования в ценные бумаги. Методы финансового анализа позволяют сделать соответствующую оценку с позиции получения дивидендов, основываясь на данных финансовой отчетности компании. А возможность роста курса ценных бумаг прогнозируют, изучая цены в соответствующем сегменте рынка.

Существует также целая система показателей, при помощи которых можно понять, в какие акции можно вложить деньги.

Например:

• Прибыль на акцию легко рассчитать: от отношения чистого дохода к общему количеству обыкновенных акций компании, нужно вычесть дивиденды по привилегированным ценным бумагам;
• Дивидендная доходность – это сумма возврата вложений. Рассчитывается как отношение суммы дивиденда к рыночной цене актива.

А для тех, кто планирует непросто получать пассивный доход от дивидендов, а ищет, в какие акции вложить деньги, с целью получить прибыль от перепродажи подойдут следующие показатели:

• Ценность акции позволяет оценить спрос на данный вид ценных бумаг. Рассчитывается как отношение рыночной цены актива в количестве 1 штука к получаемой прибыли;
• Коэффициент котировки показывает готовность инвесторов приобрести ценные бумаги по цене, превышающей номинальную. Показатель рассчитывается как соотношение рыночной цены к балансовой стоимости. В случае, если данный коэффициент больше 1, инвесторы готовы переплачивать.

Пользуясь подобными показателями, специалисты различных стран высказывали мнения, в какие акции вкладывать в 2024 году. Как правило, прогнозы сбывались, но иногда, даже опытные трейдеры ошибаются. В любом случае делать анализ рынка и проводить несложные подсчеты доходности необходимо для успешного инвестирования.

Риски и перспективы вложения средств в покупку ценных бумаг

Руководствуясь правилами инвестирования в ценные бумаги, риски можно минимизировать, однако, полностью защитится невозможно. Поскольку цена долевого участия всегда будет меняться, невозможно дать гарантию, что инвестор всегда будет получать прибыль. Нестабильность в мировой экономике, успех конкурентов и даже внутренние проблемы компании влияют на рыночную стоимость эмитированных ею ценных бумаг.

По документам, акционер компании формально является одним из совладельцев, имеет право на участие в управлении и должен получать процент от прибыли. Но на деле, соблюдаются права лишь крупных акционеров, владеющих контрольным пакетом акций. Остальные получают дивиденды лишь после оплаты всех расходов предприятия или не получают вовсе. Таким образом, не имея достаточно средств для приобретения контрольного пакета ценных бумаг необходимо хорошо подумать, стоит ли вкладывать деньги в акции. Ведь формальное владение мизерной долей особой прибыли не принесет.

Что касается того, в какие акции лучше вложить деньги в 2024 году эксперты советуют обратить внимание на всемирно известные компании, продукция которых есть в каждом доме. Например, Nivea, Gillette, Samsung, Asus, HP. Популярность во всем мире товаров производства компании, долевое участие в которой рассматриваются для покупки, — один из факторов, говорящих об успехе будущей инвестиции.

Выводы

Рассуждая о том, выгодно ли вкладывать деньги в акции, следует тщательно изучать подходы к данному виду инвестирования. Учитывая все особенности, а также, мнения брокеров в какие акции лучше вложить деньги в 2024 году можно добиться успехов и создать качественный инвестиционный портфель, даже обладая небольшим стартовым капиталом. Торговля ценными бумагами существует уже не один десяток лет и приносит как прибыль, так и убытки. Но уж точно не принесет дохода бездействие.